Simulador de impuestos Francia/Andorra: comprender las diferencias fiscales
Este artículo ofrece un simulador de impuestos entre Francia y Andorra que permite analizar, de forma estructurada, las diferencias fiscales aplicables según que los ingresos, dividendos o beneficios estén vinculados a Francia o a Andorra.
El objetivo no es ofrecer una respuesta automática, sino proporcionar una lectura cuantificada y comparativa de los principales conceptos impositivos, con el fin de ir más allá de los enfoques teóricos o las ideas preconcebidas.
El simulador que se presenta a continuación permite materializar estas diferencias a partir de hipótesis homogéneas y deliberadamente pedagógicas.
Este simulador ofrece una estimación indicativa y compara únicamente Francia con Andorra,
en tres aspectos: dividendos, impuesto de sociedades e impuestos personales.
SIMULADOR COMPARATIVO
Francia contra Andorra: tres simuladores en uno
Lectura cifrada rápida (indicativa)
Estado: —
📥 Sus datos
Hipótesis seleccionada (Francia)
Pago directo: 30 % (lectura simplificada). A través de una sociedad holding de Andorra: retención en origen del 5 % (si se cumplen las condiciones), y luego 0 % en Andorra (hipótesis).
Cómo se determina la tasa
Francia: tipo fijo del 30 % (modelo pedagógico). Holding Andorra: retención en origen del 5 % (tipo reducido bajo ciertas condiciones), y luego 0 € de impuesto en Andorra en el momento del pago (hipótesis de estructura óptima).
⚠️ Resultados indicativos: sin tener en cuenta formalidades, sustancia, medidas contra el abuso, opciones, créditos/restituciones y casos particulares.
💡 Ahorro estimado
—
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Situación 1 — Pago directo (Francia)
Impuesto estimado
—
Tasa efectiva (sobre el bruto)
—
Neto cobrado—
Situación 2 — A través de una sociedad holding en Andorra
Impuesto retenido en origen
—
Impuesto final en Andorra (hipótesis)
0 €
Neto cobrado—
Tasa efectiva (sobre el bruto)—
Menciones
Descargo de responsabilidad fiscal. Resultados estrictamente indicativos y pedagógicos. No constituyen asesoramiento fiscal ni simulación oficial.
🏢 Su empresa
Hipótesis seleccionada
Francia: tipo indicativo del 25 % (lectura simplificada). Andorra: limitado al 10 % (opción pedagógica del 0 % posible).
Opción Andorra
⚠ Estimación indicativa: no sustituye a un análisis personalizado (actividad, gastos, normas, etc.).
💡 Diferencia estimada
—
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🇫🇷 Francia
IS estimado
—
Porcentaje del resultado sujeto a impuestos
—
Porcentaje utilizado≈ 25 %
NotaTipo estándar (simplificado).
🇦🇩 Andorra
IS estimado
—
Porcentaje del resultado sujeto a impuestos
—
Regla simpleLímite máximo del 10 %
Lo que no se detallaCasos particulares
Menciones
Descargo de responsabilidad. Resultados indicativos y pedagógicos. No constituyen un consejo.
📥 Su información
Hipótesis seleccionada (lectura simple)
Francia: tipos medios (IR + dividendos) + impuesto sobre el patrimonio inmobiliario por encima de un umbral (simplificado).
Andorra: escala simplificada del IR (escalones), dividendos 0, patrimonio 0 (en este modelo).
⚠ Estimación indicativa: sin tener en cuenta la situación familiar, las cotizaciones sociales, los convenios fiscales y los regímenes especiales.
💡 Ahorro fiscal estimado
—
—
🇫🇷 Francia
Impuestos estimados (total)
—
Tasa estimada (sobre los ingresos)
—
Impuesto sobre la renta—
Impuesto sobre los dividendos—
Impuesto relacionado con el patrimonio inmobiliario—
🇦🇩 Andorra
Impuestos estimados (total)
—
Tasa estimada (sobre los ingresos)
—
Impuesto sobre la renta (escala simplificada)—
Impuesto sobre los dividendos0 €
Impuesto sobre el patrimonio inmobiliario0 €
Menciones
Información fiscal. Resultados proporcionados a título indicativo y pedagógico. No constituyen asesoramiento fiscal.
Este simulador proporciona una primera lectura cuantificada. Un análisis personalizado permite verificar la elegibilidad real
para las tasas reducidas y asegurar la estructuración.
Descargo de responsabilidad fiscal. Resultados estrictamente indicativos y pedagógicos. No constituyen asesoramiento fiscal ni simulación oficial.
Interpretación y alcance de los resultados
Los resultados obtenidos con este simulador deben entenderse como indicaciones del nivel de imposición, destinadas a estructurar una reflexión, y no como una conclusión definitiva.
La herramienta se basa en hipótesis estandarizadas que permiten comparar situaciones típicas entre Francia y Andorra. Este enfoque facilita la comprensión de las diferencias fiscales sin pretender reflejar todas las configuraciones posibles.
El simulador permite, en particular, aclarar:
la carga fiscal relacionada con los dividendos,
la imposición de los beneficios de las sociedades,
El impacto de la residencia fiscal en la tributación global.
Cualquier reflexión seria que implique una comparación entre Francia y Andorra supone, por lo tanto, un análisis individualizado que tenga en cuenta la situación real, los convenios fiscales aplicables y los mecanismos contra el abuso.
Descargo de responsabilidad
La información proporcionada por este simulador y por el presente artículo es estrictamente indicativa y pedagógica.
No constituyen asesoramiento fiscal, consulta jurídica ni simulación oficial.
La fiscalidad aplicable depende de numerosos parámetros propios de cada situación, en particular la residencia fiscal efectiva, la estructura de los ingresos, los convenios fiscales internacionales, las normas contra el abuso y la situación patrimonial global.
Cualquier decisión debe tomarse tras un análisis personalizado, basado en todos los elementos pertinentes.
Llamada a la acción
Si esta simulación pone de manifiesto una diferencia impositiva o plantea dudas sobre su viabilidad, ENGAGE puede ayudarle con un análisis estructurado y confidencial.
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