Simulateur impôts France / Andorre – comprendre les écarts d’imposition
Cet article met à disposition un simulateur d’impôts France Andorre permettant d’analyser, de manière structurée, les différences d’imposition applicables selon que les revenus, les dividendes ou les bénéfices sont rattachés à la France ou à l’Andorre.
L’objectif n’est pas de proposer une réponse automatique, mais d’offrir une lecture chiffrée et comparative des principaux postes d’imposition, afin de dépasser les approches théoriques ou les idées reçues.
Le simulateur présenté ci-dessous permet de matérialiser ces écarts à partir d’hypothèses homogènes et volontairement pédagogiques.
Ce simulateur donne une estimation indicative et compare uniquement France vs Andorre,
sur 3 volets : dividendes, impôt sur les sociétés et fiscalité personnelle.
SIMULATEUR COMPARATIF
France vs Andorre — 3 simulateurs en un
Lecture chiffrée rapide (indicative)
Statut : —
📥 Vos données
Hypothèse retenue (France)
Versement direct : 30% (lecture simplifiée). Via holding Andorre : retenue à la source 5% (si conditions), puis 0% en Andorre (hypothèse).
Comment le taux est déterminé
France : taux forfaitaire 30% (modèle pédagogique). Holding Andorre : 5% retenue à la source (taux réduit sous conditions), puis 0 € d’impôt Andorre lors du versement (hypothèse de structure optimale).
⚠️ Résultats indicatifs : hors formalités, substance, anti-abus, options, crédits/restitutions, et cas particuliers.
💡 Économie estimée
—
—
Situation 1 — Versement direct (France)
Impôt estimé
—
Taux effectif (sur le brut)
—
Net encaissé—
Situation 2 — Via holding en Andorre
Impôt prélevé à la source
—
Impôt final en Andorre (hypothèse)
0 €
Net encaissé—
Taux effectif (sur le brut)—
Mentions
Disclaimer fiscal. Résultats strictement indicatifs et pédagogiques. Ne constituent ni un conseil fiscal, ni une simulation officielle.
🏢 Votre entreprise
Hypothèse retenue
France : taux indicatif 25% (lecture simplifiée). Andorre : plafonné à 10% (option pédagogique 0% possible).
Option Andorre
⚠ Estimation indicative : ne remplace pas une analyse personnalisée (activité, charges, règles, etc.).
💡 Différence estimée
—
—
🇫🇷 France
IS estimé
—
Part du résultat prise en impôt
—
Pourcentage utilisé≈ 25%
NoteTaux standard (simplifié).
🇦🇩 Andorre
IS estimé
—
Part du résultat prise en impôt
—
Règle simplePlafond à 10%
Ce que l’on ne détaille pasCas particuliers
Mentions
Disclaimer. Résultats indicatifs et pédagogiques. Ne constituent pas un conseil.
📥 Vos informations
Hypothèse retenue (lecture simple)
France : taux moyens (IR + dividendes) + impôt lié au patrimoine immobilier au-delà d’un seuil (simplifié).
Andorre : barème IR simplifié (paliers), dividendes 0, patrimoine 0 (dans ce modèle).
Information fiscale. Résultats fournis à titre indicatif et pédagogique. Ne constituent pas un conseil fiscal.
Ce simulateur fournit une première lecture chiffrée. Une analyse personnalisée permet de vérifier l’éligibilité réelle
aux taux réduits et de sécuriser la structuration.
Disclaimer fiscal. Résultats strictement indicatifs et pédagogiques. Ne constituent ni un conseil fiscal, ni une simulation officielle.
Lecture et portée des résultats
Les résultats issus de ce simulateur doivent être compris comme des indications de niveau d’imposition, destinées à structurer une réflexion, et non comme une conclusion définitive.
L’outil repose sur des hypothèses standardisées permettant de comparer des situations types entre la France et l’Andorre. Cette approche facilite la compréhension des écarts d’imposition sans prétendre refléter l’ensemble des configurations possibles.
Le simulateur permet notamment d’éclairer :
la charge d’impôt liée aux dividendes,
l’imposition des bénéfices des sociétés,
l’impact de la résidence fiscale sur l’imposition globale.
Toute réflexion sérieuse impliquant une comparaison entre la France et l’Andorre suppose ensuite une analyse individualisée, tenant compte de la situation réelle, des conventions fiscales applicables et des mécanismes anti-abus.
Disclaimer
Les informations fournies par ce simulateur et par le présent article sont strictement indicatives et pédagogiques.
Elles ne constituent ni un conseil fiscal, ni une consultation juridique, ni une simulation officielle.
La fiscalité applicable dépend de nombreux paramètres propres à chaque situation, notamment la résidence fiscale effective, la structure des revenus, les conventions fiscales internationales, les règles anti-abus et la situation patrimoniale globale.
Toute décision doit être prise à l’issue d’une analyse personnalisée, fondée sur l’ensemble des éléments pertinents.
Call to action
Si cette simulation met en évidence un différentiel d’imposition ou soulève des interrogations quant à sa faisabilité, ENGAGE peut vous accompagner dans une analyse structurée et confidentielle.
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